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基金代销巨头营收增速放缓 高质量财富管理平台建设亟待推进

分类:天猫网店转让平台 发布时间:2022-09-24 浏览量:40

  随着蚂蚁基金上半年营收情况的披露,基金代销平台“三巨头”——招商银行、蚂蚁基金、天天基金上半年业绩浮出水面。数据显示,相较于2020年、2021年的高增长,三大基金代销平台今年上半年的营收增速出现放缓或负增长。上半年基金代销规模的缩水,成为代销平台业绩不佳的主要原因。

  8月25日晚间,恒生电子披露了半年报,其参股的蚂蚁基金上半年业绩随之浮出水面。数据显示,蚂蚁基金上半年实现营业收入53.97亿元,净利润0.83亿元,净利润率为1.54%。值得注意的是,上半年蚂蚁基金的营收和净利润均较去年同期有所下降。2021年上半年,蚂蚁基金营业收入为57.80亿元,净利润为3.25亿元。

  数据显示,蚂蚁基金2020年上半年和2021年上半年的净利润和营收均出现了同比大幅增长。净利润方面,2020年上半年同比增长123.15%,2021年上半年同比增长495.29%。营业收入方面,2020年上半年同比增长136.33%,2021年上半年同比增长180.77%。

  另一基金代销巨头天天基金上半年也出现了营收数据不佳的情况。东方财富日前发布了半年报,天天基金作为其子公司,业绩也随之披露。这是东方财富第一次独立披露天天基金上半年度营收数据。半年报显示,天天基金上半年实现营业收入22.07亿元,净利润1.02亿元。

  虽然往年东方财富并未披露天天基金的上半年营收数据,不过从其金融电子商务服务业务的营收数据中可见一斑。因为公司的金融电子商务服务业务主要通过天天基金,为用户提供基金第三方销售服务。

  今年上半年,东方财富金融电子商务服务业务营收为22.02亿元,同比下滑8.16%。由此推断,天天基金上半年的营收也出现了下滑。而2020年上半年和2021年上半年,该业务营收同比增速分别高达102.25%和109.77%。

  一般来说,基金代销平台的营收来源主要为基金代销佣金。因此,可以通过蚂蚁基金、天天基金上半年的基金代销规模、代销业绩的变化,来解释其营收情况的变化。

  业内人士向中国证券报记者表示,基金代销平台销售基金的营收来源主要有两个:一是销售基金时,向投资者收取的销售服务费,一般只有C类份额的基金收取销售服务费;此外,货币基金基本上不收取销售服务费。二是向基金公司收取的尾随佣金,尾随佣金从基金公司的基金管理费中提取,范围在50%以内。一般来说,基金公司会和代销平台签署框架协议,不分产品类型,统一费率,但也会针对重点产品专门制定尾随佣金的费率,相对来说会比较高。

  中国证券投资基金业协会官网数据显示,截至二季度末,招商银行、蚂蚁基金、天天基金占据全市场股票+混合公募基金保有规模前三名,分别为7095亿元、6500亿元、5078亿元。相较于2021年末,三家机构的保有规模分别下降10.30%、10.69%、5.46%。

  东方财富半年报显示,上半年,天天基金基金销售额为9922亿元,同比增长1.7%,而非货币基金销售额为5078亿元,同比下降4.8%。

  招商银行半年报显示,上半年,招商银行财富管理手续费及佣金收入188.73亿元,同比减少8.13%;代理基金收入34.74亿元,同比减少46.95%;代理非货币公募基金销售额1873.07亿元,同比下降45.12%。

  招商银行在半年报中表示,报告期内公司财富管理手续费及佣金收入下降,主要由于市场波动下客户权益类产品配置降低;非货币公募基金销售额降低主要是受资本市场波动影响,公募基金新发募集规模下滑明显,同时客户风险偏好下降,客户财富配置向偏稳健类的产品转移。

  半年报中,东方财富在公司面临的风险和应对措施中表示,公司所提供的一站式互联网财富管理服务,与资本市场的景气度具有较高的相关性,一旦资本市场景气度下降,市场活跃度和投资者热情均会受到直接影响,可能抑制投资者对互联网服务的市场需求,进而影响公司整体业务的盈利能力。

  在推进财富管理平台建设方面,招商银行表示,一是快速构建轻型财富类产品矩阵,推出月、季、半年享系列固收基金品牌产品;二是持续改善理财客户体验,通过加快理财产品赎回款到账时间,优化预约赎回功能,优化浮动管理费计提方式等一系列措施,让客户购买更顺畅,持仓更安心;三是丰富线上财富管理投资者教育场景,满足客户“千人千面”的投资需求。基金、理财方面推出“全旅程”陪伴服务,对非货币公募基金和净值型理财的AUM覆盖率超过85%。

  东方财富表示,公司将积极推进和实施公司整体战略,坚持以用户需求为中心,进一步加强战略投入,强化技术和产品的研发创新,不断拓展和完善生态圈服务的内容,进一步提高综合服务能力、质量和水平,持续提升用户体验,巩固和增强用户规模优势和用户黏性优势,提高公司整体竞争实力。